Erinevused

Siin näed erinevusi valitud versiooni ja hetkel kehtiva lehekülje vahel.

--- et:fin_valjavote [2026/06/25 09:01] – [4. Faili import] toomas
+++ et:fin_valjavote [2026/08/25 14:50] (Hetkel kehtiv) – [9. Nipivideo: automatiseeri pangaväljavõtte konteerimine] vilja
@@ Rida 195: / Rida 195: @@
 ===== 4. Faili import =====
-Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)**. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **Import**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
+Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)** või **20 (SEPA EST (09)** sõltuvalt kas pank kasutab tasumistel formaati ''pain.001.001.03'' või p''pain.001.001.09''. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **Import**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
 Igale pangafailis olevale reale vastab üks väljavõtte dokumendi rida. Imporditakse kõik kirjed, nii saadud kui makstud summad. Pangafaili kirje tüübi järgi määrab Directo reale tüübi Laekumine, Tasumine vms. Soovi korral saab rea küljes ise tüüpi muuta.
@@ Rida 297: / Rida 297: @@
   * Vajadusel saab reegli kõrval oleva linnukese eemaldamise abil reegli rakendumise tühistada - pärast seda liigutust saab käsitsi välju muuta või lisada infot väljadele, mida reegel ei täitnud.
+==== 5.4. Rakendunud reeglite muutmine ====
+Peale importimist on rakendunud reeglit võimalik muuta tehes muudatusi
+  * real rakendunud reegli tulemustes - uuesti reeglite rakendumisel muudetakse pangaväljavõtte real konto, objekt jms vastavaks.
+  * Real rakendunud/ teise reegli rakendumise tingimustes - uuesti reeglite rakendumisel muudetakse pangaväljavõtte rea reeglit ja asetatakse reegli tulemused.
+Uuesti reeglite rakendumiseks tuleb peale muudatusi reeglites vajutada nupule 'Rakenda reeglid' või salvestada pangaväljavõte kui salvestamise nupp on aktiivne.
+**Näide:** Rakendus reegel, millel oli uuendamata objekt ja kommentaar.
+Peale importimist rakendati reale reegel, mille objekt ja kommentaar ei ole korrektsed.
+{{:et:lauratam20260807-130530.png}}
+Muutmiseks saab avada reeglikaardi klõpsates reegli koodile:
+{{:et:lauratam20260807-131038.png}}
+:?: Vajutades reeglikaardil 'Tagasi' nupule saab nähtavale pangaväljavõtte impordireeglite registri, kui on soov muuta või vaadata ka teisi reegleid.
+Muudatuste rakendumiseks pangaväljavõttele tuleb vajutada nupule **'Rakenda reeglid'**:
+{{:et:lauratam20260807-131122.png}}
+:?: reale ei asetu uue / muudetud reegli tulemus, kui real on valitud **'Reegel kasutusel'** ei.
 ===== 6. Dokumentide genereerimine =====
@@ Rida 438: / Rida 459: @@
 **VAATA PANGAVÄLJAVÕTTE AUTOMAATKONTEERIMISE NIPIVIDEOT:**\\
 {{youtube>0a_g9P16Y7Y}}\\
+===== 10. Alert-tüüpi pangaväljavõtted =====
+**Taust**
+Pangad saadavad Directosse kahte tüüpi pangaväljavõtteid, kui klient on tellinud pangalt kiirteavitused (camt.054):
+  * **Päevaväljavõte** (camt.053) – saabub järgmise päeva alguses. Sisaldab **algsaldot ja lõppsaldot** ning kõiki eelmise päeva tehinguid, mida alert-väljavõte veel ei kajastanud.
+  * **Alert-väljavõte** (camt.054, pangaväljavõtte kommentaaris "alert-statement") – saabub päeva jooksul reaalajas, iga tehingu järel. Kõik sama päeva alertid koondatakse ühele dokumendile.
+{{:et:vilja20260825-101959.png}}
+Seega **iga panganduspäeva kohta tekib Directosse kaks eraldi pangaväljavõtte dokumenti**.
+**Miks alert-väljavõttel puuduvad saldod?**
+Panga camt.054 (alert) XML-formaat **ei sisalda algsaldo ega lõppsaldo välja** – see ei ole Directo viga, vaid pangaliidese eripära. Alert-väljavõte on üksikute tehingute jooksev nimekiri, mitte kontoväljavõte.
+**Oluline teada**
+  * Alert-väljavõttel olev Lõppsaldo (kui see on täidetud) **ei ole** panga kinnitatud saldo – see on Directo poolt Algsaldo + päeva tehingute summast arvutatud vahepealne väärtus.
+  * Õiged saldod (võrdluseks pearaamatuga) tuleb vaadata **päevaväljavõttelt**, mis saabub järgmisel päeval.
@@ Rida 602: / Rida 647: @@
 ===== 4. Faili import =====
-Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)**. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **IMPORT SEPA EST**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
+Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)** või **20 (SEPA EST (09)** sõltuvalt kas pank kasutab tasumistel formaati ''pain.001.001.03'' või p''pain.001.001.09''. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **Import**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
 Igale pangafailis olevale reale vastab üks väljavõtte dokumendi rida. Imporditakse kõik kirjed, nii saadud kui makstud summad. Pangafaili kirje tüübi järgi määrab Directo reale tüübi Laekumine, Tasumine vms. Soovi korral saab rea küljes ise tüüpi muuta.
@@ Rida 614: / Rida 659: @@
   * camt.054.001.02
   * PayPal (TAB) - võimaldab importida PayPali tehingud TAB eraldatud failist ning luua laekumised vastavalt. \\ :?: **InvoiceNumber** välja abil, mis imporditakse pangaväljavõtte viitenumber väljale, saab seadistada laekumise loojat ära tundma Directo arvet. Eelduseks on PayPali arve tunnus arve lisaväljas ning määratud süsteemi seadistus ''Arve lisaväli, kus hoitaks arve viitenumbrit''
+  * e-Riigikassa
+  * SEB ja Swedpank faktooring
+  * Omniva (Eesti Post) - arved viitnumbriga
+  * Wise CSV
+  * MT940 - rahvusvaheliselt standardiseeritud SWIFT-sõnumi tüüp, mida pangad kasutavad elektrooniliste pangakonto väljavõtete edastamiseks.
 ===== 5. Automaatkonteerimise reeglid =====