Erinevused

Siin näed erinevusi valitud versiooni ja hetkel kehtiva lehekülje vahel.

--- et:fin_valjavote [2025/11/18 09:13] – [7.5. GoCardless pangaväljavõtte automaatika] toomas
+++ et:fin_valjavote [2026/04/15 15:29] (Hetkel kehtiv) – [4.1. Faktooringu laekumiste import] vilja
@@ Rida 196: / Rida 196: @@
 Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)**. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **Import**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
-Näiteks kui soovitakse importida Swedbank'i arvete faktooringu faili:
-  *vali tasumisviis
-  *pangaväljavõtte päises läheb Import nupp aktiivseks, vajuta sellele
-  *vali õige imporditav fail
-{{:et:vilja20250321-083122.png}}
 Igale pangafailis olevale reale vastab üks väljavõtte dokumendi rida. Imporditakse kõik kirjed, nii saadud kui makstud summad. Pangafaili kirje tüübi järgi määrab Directo reale tüübi Laekumine, Tasumine vms. Soovi korral saab rea küljes ise tüüpi muuta.
@@ Rida 214: / Rida 207: @@
   * camt.054.001.02
   * PayPal (TAB) - võimaldab importida PayPali tehingud TAB eraldatud failist ning luua laekumised vastavalt. \\ :?: **InvoiceNumber** välja abil, mis imporditakse pangaväljavõtte viitenumber väljale, saab seadistada laekumise loojat ära tundma Directo arvet. Eelduseks on PayPali arve tunnus arve lisaväljas ning määratud süsteemi seadistus ''Arve lisaväli, kus hoitaks arve viitenumbrit''
+==== 4.1. Faktooringu laekumiste import====
+Swedbank'i klientidel on võimalik Directosse importida faktooringarvete laekumisi. Kajastada saab kahe erineva kirjeldusega XML faile (reservid ja avansid) ning importimisel luuakse vastavalt faili sisule laekumise read. Funktsionaalsuse eesmärgid on, et laekunud summat ei peaks Directos käsitsi arvete kaupa sisestama ning et "T-tasu" väljale märgitud summat oleks võimalik konteerida erinevatele kontodele.
+**Seadistamine** \\
+Pangast faktooringarvete laekumiste importimiseks tuleb luua ''Raamatu seadistused > Tasumisviisid'' alt uus tasumisviis, mille Ekspordi tüübiks on **SWED faktooring**.
+{{:et:triinp20221021-130825.png}}
+Väljale **Pangateenused** on võimalik määrata konto, millele konteeritakse laekumisel märgitud **T-tasu** summa. Kui konto on tasumisviisil tühi, siis kasutatakse Süsteemi seadistuses määratud **Pangateenused (ülekanded jne)** kontot.
+{{:et:triinp20221021-130941.png}}
+Pangaväljavõtte peal:
+  *vali tasumisviis
+  *pangaväljavõtte päises läheb Import nupp aktiivseks, vajuta sellele
+  *vali õige imporditav fail
+  *vajuta Import
+{{:et:vilja20250321-083122.png}}
+Kui avansi ja reservi laekumiste teenustasusid (komisjonitasu, intressid) soovitakse erinevalt konteerida, tuleb teha selleks erinevad tasumisviisid, millel on vastavad kontod **Pangateenus** väljadel. Programm tuvastab laekumiste tüübid automaatselt.
+Kui on LIST_ADV_BUYER, siis laekumisele leitakse väärtused järgmistest väljadest: \\
+Kommentaar => PmtNr \\
+Aeg => PmtDate \\
+Arve nr. => InvNo \\
+Summa S => InvAdvCalc \\
+T-tasu => InvComm + InvCommVat \\
+Kui on LIST_RES_BUYER, siis laekumisele leitakse väärtused järgmistest väljadest: \\
+Kommentaar => PmtNr \\
+Aeg => PmtDate \\
+Arve nr. => InvNo \\
+Summa S => InvResCalc \\
+T-tasu => InvInterest
 ===== 5. Automaatkonteerimise reeglid =====
@@ Rida 337: / Rida 365: @@
 | ** Maksete kiirteavitused ** \\ sh. kaardimaksed, laenud, intressid, teenustasud jne                                                                                                                                           |  Jah       |  Jah  |  Jah   |  Puudub  |
-Juhul, kui kasutusel on automaatne andmevahetusliides pangaga, tekivad väljavõtte dokumendid Directosse siis, kui pank väljastab eelmise päeva kontoväljavõtte ehk PeriodicStatement (camt.053.001.xx) raporti (tavaliselt ajavahemikul 03:00 kuni 05:00). Toetatud on ka Debit Credit Notification ehk nö Alert raport (camt.054.001.xx), mis tekib kohe kui laekumine toimub (alates mingist summast, mis on seadistatav pangas). Viimase eripära on selles, et seda tüüpi väljavõte ei teki alati uus vaid lisab ridu selle päeva alert tüüpi väljavõttele.  \\
+Juhul, kui kasutusel on automaatne andmevahetusliides pangaga, tekivad väljavõtte dokumendid Directosse siis, kui pank väljastab eelmise päeva kontoväljavõtte ehk PeriodicStatement (camt.053.001.xx) raporti (tavaliselt ajavahemikul 03:00 kuni 05:00).
+Süsteem toetab ka Debit/Credit Notification (camt.054.001.xx) teavitusi ehk nn Alert-raporteid (nn. kiirteavitused), mis saadetakse pangast kohe pärast kontole laekumist. Teavituse saatmiseks on võimalik pangas seadistada ka miinimumsumma. Viimase eripära on selles, et seda tüüpi väljavõte ei teki alati uus vaid lisab ridu selle päeva alert tüüpi väljavõttele. Teenuse kasutamiseks tuleb pangaga lepingut sõlmides eraldi märkida, et soovitakse camt.054 teavitusi. Seejärel tuleb pangas seadistada vastavad limiidid ja teavituse tingimused \\
 Imporditud pangaväljavõte on võimalik jäädvustada muutmata kujul PDF ja XML-failina, et vajadusel see välja trükkida või kasutada sisekontrolli jaoks. Selleks tuleb aktiveerida süsteemi seadistus ''Finantsi seadistused>**Pangaväljavõtte import säilitab väljavõtte ka manusena**'', valides rippmenüüst sobiv keel, milles PDF-fail salvestatakse.