Erinevused

Siin näed erinevusi valitud versiooni ja hetkel kehtiva lehekülje vahel.

--- et:fin_valjavote [2025/06/18 13:54] – [7.4. Coop Pank Gateway] toomas
+++ et:fin_valjavote [2026/08/25 14:50] (Hetkel kehtiv) – [9. Nipivideo: automatiseeri pangaväljavõtte konteerimine] vilja
@@ Rida 195: / Rida 195: @@
 ===== 4. Faili import =====
-Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)**. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **Import**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
+Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)** või **20 (SEPA EST (09)** sõltuvalt kas pank kasutab tasumistel formaati ''pain.001.001.03'' või p''pain.001.001.09''. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **Import**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
-Näiteks kui soovitakse importida Swedbank'i arvete faktooringu faili:
-  *vali tasumisviis
-  *pangaväljavõtte päises läheb Import nupp aktiivseks, vajuta sellele
-  *vali õige imporditav fail
-{{:et:vilja20250321-083122.png}}
 Igale pangafailis olevale reale vastab üks väljavõtte dokumendi rida. Imporditakse kõik kirjed, nii saadud kui makstud summad. Pangafaili kirje tüübi järgi määrab Directo reale tüübi Laekumine, Tasumine vms. Soovi korral saab rea küljes ise tüüpi muuta.
@@ Rida 214: / Rida 207: @@
   * camt.054.001.02
   * PayPal (TAB) - võimaldab importida PayPali tehingud TAB eraldatud failist ning luua laekumised vastavalt. \\ :?: **InvoiceNumber** välja abil, mis imporditakse pangaväljavõtte viitenumber väljale, saab seadistada laekumise loojat ära tundma Directo arvet. Eelduseks on PayPali arve tunnus arve lisaväljas ning määratud süsteemi seadistus ''Arve lisaväli, kus hoitaks arve viitenumbrit''
+  * e-Riigikassa
+  * SEB ja Swedpank faktooring
+  * Omniva (Eesti Post) - arved viitnumbriga
+  * Wise CSV
+  * MT940 - rahvusvaheliselt standardiseeritud SWIFT-sõnumi tüüp, mida pangad kasutavad elektrooniliste pangakonto väljavõtete edastamiseks.
+==== 4.1. Faktooringu laekumiste import====
+Swedbank'i klientidel on võimalik Directosse importida faktooringarvete laekumisi. Kajastada saab kahe erineva kirjeldusega XML faile (reservid ja avansid) ning importimisel luuakse vastavalt faili sisule laekumise read. Funktsionaalsuse eesmärgid on, et laekunud summat ei peaks Directos käsitsi arvete kaupa sisestama ning et "T-tasu" väljale märgitud summat oleks võimalik konteerida erinevatele kontodele.
+**Seadistamine** \\
+Pangast faktooringarvete laekumiste importimiseks tuleb luua ''Raamatu seadistused > Tasumisviisid'' alt uus tasumisviis, mille Ekspordi tüübiks on **SWED faktooring**.
+{{:et:triinp20221021-130825.png}}
+Väljale **Pangateenused** on võimalik määrata konto, millele konteeritakse laekumisel märgitud **T-tasu** summa. Kui konto on tasumisviisil tühi, siis kasutatakse Süsteemi seadistuses määratud **Pangateenused (ülekanded jne)** kontot.
+{{:et:triinp20221021-130941.png}}
+Pangaväljavõtte peal:
+  *vali tasumisviis
+  *pangaväljavõtte päises läheb Import nupp aktiivseks, vajuta sellele
+  *vali õige imporditav fail
+  *vajuta Import
+{{:et:vilja20250321-083122.png}}
+Kui avansi ja reservi laekumiste teenustasusid (komisjonitasu, intressid) soovitakse erinevalt konteerida, tuleb teha selleks erinevad tasumisviisid, millel on vastavad kontod **Pangateenus** väljadel. Programm tuvastab laekumiste tüübid automaatselt.
+Kui on LIST_ADV_BUYER, siis laekumisele leitakse väärtused järgmistest väljadest: \\
+Kommentaar => PmtNr \\
+Aeg => PmtDate \\
+Arve nr. => InvNo \\
+Summa S => InvAdvCalc \\
+T-tasu => InvComm + InvCommVat \\
+Kui on LIST_RES_BUYER, siis laekumisele leitakse väärtused järgmistest väljadest: \\
+Kommentaar => PmtNr \\
+Aeg => PmtDate \\
+Arve nr. => InvNo \\
+Summa S => InvResCalc \\
+T-tasu => InvInterest
 ===== 5. Automaatkonteerimise reeglid =====
@@ Rida 264: / Rida 297: @@
   * Vajadusel saab reegli kõrval oleva linnukese eemaldamise abil reegli rakendumise tühistada - pärast seda liigutust saab käsitsi välju muuta või lisada infot väljadele, mida reegel ei täitnud.
+==== 5.4. Rakendunud reeglite muutmine ====
+Peale importimist on rakendunud reeglit võimalik muuta tehes muudatusi
+  * real rakendunud reegli tulemustes - uuesti reeglite rakendumisel muudetakse pangaväljavõtte real konto, objekt jms vastavaks.
+  * Real rakendunud/ teise reegli rakendumise tingimustes - uuesti reeglite rakendumisel muudetakse pangaväljavõtte rea reeglit ja asetatakse reegli tulemused.
+Uuesti reeglite rakendumiseks tuleb peale muudatusi reeglites vajutada nupule 'Rakenda reeglid' või salvestada pangaväljavõte kui salvestamise nupp on aktiivne.
+**Näide:** Rakendus reegel, millel oli uuendamata objekt ja kommentaar.
+Peale importimist rakendati reale reegel, mille objekt ja kommentaar ei ole korrektsed.
+{{:et:lauratam20260807-130530.png}}
+Muutmiseks saab avada reeglikaardi klõpsates reegli koodile:
+{{:et:lauratam20260807-131038.png}}
+:?: Vajutades reeglikaardil 'Tagasi' nupule saab nähtavale pangaväljavõtte impordireeglite registri, kui on soov muuta või vaadata ka teisi reegleid.
+Muudatuste rakendumiseks pangaväljavõttele tuleb vajutada nupule **'Rakenda reeglid'**:
+{{:et:lauratam20260807-131122.png}}
+:?: reale ei asetu uue / muudetud reegli tulemus, kui real on valitud **'Reegel kasutusel'** ei.
 ===== 6. Dokumentide genereerimine =====
@@ Rida 337: / Rida 391: @@
 | ** Maksete kiirteavitused ** \\ sh. kaardimaksed, laenud, intressid, teenustasud jne                                                                                                                                           |  Jah       |  Jah  |  Jah   |  Puudub  |
-Juhul, kui kasutusel on automaatne andmevahetusliides pangaga, tekivad väljavõtte dokumendid Directosse siis, kui pank väljastab eelmise päeva kontoväljavõtte ehk PeriodicStatement (camt.053.001.xx) raporti (tavaliselt ajavahemikul 03:00 kuni 05:00). Toetatud on ka Debit Credit Notification ehk nö Alert raport (camt.054.001.xx), mis tekib kohe kui laekumine toimub (alates mingist summast, mis on seadistatav pangas). Viimase eripära on selles, et seda tüüpi väljavõte ei teki alati uus vaid lisab ridu selle päeva alert tüüpi väljavõttele.  \\
+Juhul, kui kasutusel on automaatne andmevahetusliides pangaga, tekivad väljavõtte dokumendid Directosse siis, kui pank väljastab eelmise päeva kontoväljavõtte ehk PeriodicStatement (camt.053.001.xx) raporti (tavaliselt ajavahemikul 03:00 kuni 05:00).
+Süsteem toetab ka Debit/Credit Notification (camt.054.001.xx) teavitusi ehk nn Alert-raporteid (nn. kiirteavitused), mis saadetakse pangast kohe pärast kontole laekumist. Teavituse saatmiseks on võimalik pangas seadistada ka miinimumsumma. Viimase eripära on selles, et seda tüüpi väljavõte ei teki alati uus vaid lisab ridu selle päeva alert tüüpi väljavõttele. Teenuse kasutamiseks tuleb pangaga lepingut sõlmides eraldi märkida, et soovitakse camt.054 teavitusi. Seejärel tuleb pangas seadistada vastavad limiidid ja teavituse tingimused \\
 Imporditud pangaväljavõte on võimalik jäädvustada muutmata kujul PDF ja XML-failina, et vajadusel see välja trükkida või kasutada sisekontrolli jaoks. Selleks tuleb aktiveerida süsteemi seadistus ''Finantsi seadistused>**Pangaväljavõtte import säilitab väljavõtte ka manusena**'', valides rippmenüüst sobiv keel, milles PDF-fail salvestatakse.
@@ Rida 379: / Rida 436: @@
-==== 7.5. GoCardless pangaväljavõtte automaatika ====
-Kui Sinu panka ei ole loetletud toetatud pankade nimekirjas, tasub siiski kontrollida, kas GoCardlessi lahendus võiks olla sobiv mõne teise pangalingi kaudu. Mõnel juhul võib ühendus olla võimalik läbi seotud teenusepakkujate või pankade.
-🔍 [[et:gocardless#gocardless|Kontrolli siit, kas GoCardless toetab Sinu panka või pakub alternatiivset ühendusvõimalust]]
+[[https://wiki.directo.ee/et/or_tasumine#saatmine_panka|Loe ka tasumiste panka saatmise seadistamise kohta]].
 ===== 8. Valuutad pangaimpordil =====
@@ Rida 403: / Rida 459: @@
 **VAATA PANGAVÄLJAVÕTTE AUTOMAATKONTEERIMISE NIPIVIDEOT:**\\
 {{youtube>0a_g9P16Y7Y}}\\
+===== 10. Alert-tüüpi pangaväljavõtted =====
+**Taust**
+Pangad saadavad Directosse kahte tüüpi pangaväljavõtteid, kui klient on tellinud pangalt kiirteavitused (camt.054):
+  * **Päevaväljavõte** (camt.053) – saabub järgmise päeva alguses. Sisaldab **algsaldot ja lõppsaldot** ning kõiki eelmise päeva tehinguid, mida alert-väljavõte veel ei kajastanud.
+  * **Alert-väljavõte** (camt.054, pangaväljavõtte kommentaaris "alert-statement") – saabub päeva jooksul reaalajas, iga tehingu järel. Kõik sama päeva alertid koondatakse ühele dokumendile.
+{{:et:vilja20260825-101959.png}}
+Seega **iga panganduspäeva kohta tekib Directosse kaks eraldi pangaväljavõtte dokumenti**.
+**Miks alert-väljavõttel puuduvad saldod?**
+Panga camt.054 (alert) XML-formaat **ei sisalda algsaldo ega lõppsaldo välja** – see ei ole Directo viga, vaid pangaliidese eripära. Alert-väljavõte on üksikute tehingute jooksev nimekiri, mitte kontoväljavõte.
+**Oluline teada**
+  * Alert-väljavõttel olev Lõppsaldo (kui see on täidetud) **ei ole** panga kinnitatud saldo – see on Directo poolt Algsaldo + päeva tehingute summast arvutatud vahepealne väärtus.
+  * Õiged saldod (võrdluseks pearaamatuga) tuleb vaadata **päevaväljavõttelt**, mis saabub järgmisel päeval.
@@ Rida 567: / Rida 647: @@
 ===== 4. Faili import =====
-Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)**. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **IMPORT SEPA EST**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
+Pangafaili importimiseks tuleb kõigepealt luua uus pangaväljavõtte dokument ja see salvestada nii, et päisesse on valitud vajaliku pangakontoga seotud tasumisviis (https://wiki.directo.ee/et/kassat). Tasumisviisi seadistus EKSPORDI TÜÜP peab olema **18 (SEPA EST)** või **20 (SEPA EST (09)** sõltuvalt kas pank kasutab tasumistel formaati ''pain.001.001.03'' või p''pain.001.001.09''. Sellise tasumisviisiga salvestatud väljavõtte dokumendile ilmub nupp **Import**. Nupu vajutamise järel saab oma arvutist valida pangaväljavõtte faili ja selle üles laadida.
 Igale pangafailis olevale reale vastab üks väljavõtte dokumendi rida. Imporditakse kõik kirjed, nii saadud kui makstud summad. Pangafaili kirje tüübi järgi määrab Directo reale tüübi Laekumine, Tasumine vms. Soovi korral saab rea küljes ise tüüpi muuta.
@@ Rida 579: / Rida 659: @@
   * camt.054.001.02
   * PayPal (TAB) - võimaldab importida PayPali tehingud TAB eraldatud failist ning luua laekumised vastavalt. \\ :?: **InvoiceNumber** välja abil, mis imporditakse pangaväljavõtte viitenumber väljale, saab seadistada laekumise loojat ära tundma Directo arvet. Eelduseks on PayPali arve tunnus arve lisaväljas ning määratud süsteemi seadistus ''Arve lisaväli, kus hoitaks arve viitenumbrit''
+  * e-Riigikassa
+  * SEB ja Swedpank faktooring
+  * Omniva (Eesti Post) - arved viitnumbriga
+  * Wise CSV
+  * MT940 - rahvusvaheliselt standardiseeritud SWIFT-sõnumi tüüp, mida pangad kasutavad elektrooniliste pangakonto väljavõtete edastamiseks.
 ===== 5. Automaatkonteerimise reeglid =====