Differences

This shows you the differences between two versions of the page.

--- en:klientide_maksekaitumise_automaatne_hindamine [2024/05/29 11:41] – created vilja
+++ en:klientide_maksekaitumise_automaatne_hindamine [2024/08/01 15:39] (current) – vilja
@@ Line 1: / Line 1: @@
-FIXME **This page is not fully translated, yet. Please help completing the translation.**\\ //(remove this paragraph once the translation is finished)//
+====== Automatic assessment of customers' credit behavior ======
-====== Klientide maksekäitumise automaatne hindamine ======
+==== GENERAL ====
+Directo makes it possible to automatically assess the credit behavior of customers using known sales ledger data. The analysis is primarily based on receipts information, through which it is assessed whether the customer tends to pay before or after the due date and the financial impact of any potential delays.
+==== SETUP ====
+Credit rating automation is controlled through three system settings. Their default values are:
-==== ÜLDINE ====
+{{:et:kellylytom20240527-113123.png}}
-Directo võimaldab automaatselt hinnata klientide maksekäitumist, kasutades selleks teadaolevaid müügireskontro andmeid. Analüüsi aluseks on eelkõige laekumiste info, mille kaudu hinnatakse seda, kas kliendil on kombeks maksetähtajast varem või hiljem maksta ja seda, mis on võimalike hilinemiste rahaline mõju.
-==== HÄÄLESTAMINE ====
+The first setting determines how many recent days of history Directo will analyze. By default, the assessment is based on the last year's transactions.
-Maksehinnangu automaatikat juhitakse kolme süsteemiseadistuse kaudu. Nende vaikeväärtused on sellised:
-{{:et:mrtn20190520-105458.png}}
+The second setting allows you to optionally change the texts that are displayed in the credit rating assessment.
-Esimene seadistus määrab, mitme viimase päeva ajalugu Directo analüüsib. Vaikimisi seadistuste puhul antakse hinnang viimase aasta tehingute põhjal.
+:!: There must always be four phrases in this list.
-Teine seadistus lubab soovi korral muuta tekste, mida maksekäitumise hindamise juures kuvatakse.
+The third setting determines the number of days of delay which is the basis of the previously described ratings.
-:!: Selles loetelus peab alati olema neli fraasi.
+:!: There must always be three numbers in this list.
-Kolmanda seadistuse abil määratakse, mitmepäevaline hilinemine on eelkirjeldatud hinnangute aluseks.
+The credit behavior of customers is analyzed and the credit rating found on this basis is updated once a day, during night maintenance.
+==== CALCULATION METHODOLOGY ====
+Customer credit rating is calculated as follows:
+  - It is based on the period of receipts specified in the settings
+  - Sum-weighted days of delay (earlier payment) are calculated. For this purpose, the difference between the receipt line and the invoice due date is calculated and multiplied by the receipt sum⇒ (receipt line time-invoice payment due date) * receipt sum in base currency;
+  - Invoices without payments but with balances are considered overdue based on the difference between the current date and the invoice due date.
+  - The sum-weighted days are summed and divided by the base currency total of the given receipts and rounded to a whole number.
-:!: Selles loetelus peab alati olema kolm numbrit.
+{{:et:kellylytom20240527-144227.png}}
-Klientide maksekäitumist analüüsitakse ja selle alusel leitud maksehinnangut uuendatakse üks kord ööpäevas, ööhoolduse käigus.
+**Rating**=> (1*100+2*1000+86*300) / (100+1000+300) = 19.92857 => ROUND(19.92857,0)=**20 days**
-==== ARVUTUSMETOODIKA ====
+==== RESULT ====
-Kliendi maksekäitumine arvutatakse järgnevalt:
+Customers' credit rating and the weighted average days overdue on which it was based can be seen on the customer card. It is also possible to display it in the customer register and in the customer placement window.
-  - Lähtutakse seadistustes määratud laekumiste perioodist
-  - Leitakse summaga kaalutud hilinemise (varem maksmise) päevad. Selleks leitakse laekumise rea ja arve maksetähtaja vahe ning korrutatakse see laekumise summaga=> (laekumise rea aeg-arve maksetähtaeg) * laekumise summa baasvaluutas;
-  - arvete, millel puudub laekumine aga millel on saldo, loetakse hilinemiseks arve maksetähtaja ja hetke aja vahe
-  - Summaga kaalutud päevad summeeritakse ja jagatakse antud laekumiste baasvaluuta summaga ning ümardatakse täisarvuks.
-{{:et:egon20190312-093555.png}}
+{{:et:kellylytom20240528-092236.png}}
-**Hinnang**=> (1*100+2*1000+86*300) / (100+1000+300) = 19.92857 => ROUND(19.92857,0)=**20 päeva**
+{{:et:kellylytom20240528-092418.png}}
-==== TULEMUS ====
-Klientide maksekäitumise hinnang ja selle aluseks olnud kaalutud keskmise hilinemise päevad on näha kliendikaardil. Samuti on võimalik seda välja kuvada klientide registris ja kliendi asetamise aknas.
-{{:et:mrtn20190520-132736.png}}
+The credit rating information is also displayed on the sales documents - on the quotation, the order and the invoice - along with the customer's data. In this way, in the case of credit sales, possible risks of payment default can be evaluated already in the early phase.
-{{:et:mrtn20190520-134807.png}}
+{{:et:kellylytom20240528-094042.png}}
-Maksehinnangu infot kuvatakse kliendi andmete juures ka müügidokumentidel - pakkumisel, tellimusel ja müügiarvel. Nii saab krediidimüügi korral juba varajases faasis hinnata võimalikke maksehäire riske.
-{{:et:mrtn20190618-092208.png}}