Erinevused

Siin näed erinevusi valitud versiooni ja hetkel kehtiva lehekülje vahel.

--- et:kassat [2022/01/17 17:18] – jane
+++ et:kassat [2026/04/01 14:47] (Hetkel kehtiv) – [PANGALIIDESE SEADISTAMINE] vilja
@@ Rida 4: / Rida 4: @@
 Eraldi koodid luuakse erinevate tasumisviiside jaoks: kassa, kaardimaksed, pangakontod, faktooring, tasaarveldused.
-===== Väljad =====
+===== 1. Väljad =====
-{{:et:jane20220117-171502.png}}
+{{:et:evelint20221004-153354.png}}
-  * **Kood** - tasumisviisi tunnus, võib kasutada meelepärast koodi, kui lahter tühjaks jätta, täitub see automaatselt  \\
+  * **Kood** - tasumisviisi tunnus, võib kasutada meelepärast koodi, kui lahter tühjaks jätta, täitub see automaatselt vaikimisi tasumisviisiga  \\
   * **Nimi** - tasumisviisi nimetus\\
   * **Konto** - tasumisviisi konto, näiteks pangakonto puhul selle finantskonto\\
   * **Tüüp** - valiku "Võrdne" korral saab selle tasumisviisiga kinnitada ainult selliseid laekumisi/tasumisi, mille kogusumma on 0. Nt ridadel on summad +100 ja -100, mis kokku annab 0. Kui laekumise summa on nullist erinev, siis "Võrdne" tüübi korral seda kinnitada ei õnnestu \\
-  * **Arveldusarve** - tasumisviisiga seotud arveldusarve(IBAN) number\\
+  * **Pangakonto/IBAN** - tasumisviisiga seotud arveldusarve(IBAN) number\\
-  * **Arveldusarve valuuta (SEPA XML väljund)** - arveldusarve valuuta, oluline täita  automaatse andmevahetusliidese (nt Gateway) kasutamisel, et programm oskaks valida õige arveldusarve olukorras, kus ühe arveldusarve jaoks on mitu tasumisviisi loodud\\
+  * **Pangakonto valuuta (SEPA XML VÄLJUND)** - arveldusarve valuuta, oluline täita  automaatse andmevahetusliidese (nt Gateway) kasutamisel, et programm oskaks valida õige arveldusarve olukorras, kus ühe arveldusarve jaoks on mitu tasumisviisi loodud\\
-  * **Teenustasu arveldusarve** - mõeldud juhtudeks, kus pangas ei ole võimalik teenustasu deebetkontolt võtta, sest tegemist on nn peegelkontoga\\
+  * **Teenustasu pangakonto (SEPA XML VÄLJUND)** - mõeldud juhtudeks, kus pangas ei ole võimalik teenustasu deebetkontolt võtta, sest tegemist on nn peegelkontoga\\
   * **Pank** - valige rippmenüüst arveldusarvele vastava panga tunnus\\
-  * **Ekspordi tüüp** - laekumistel/tasumistel selle tasumisviisiga kasutatav ekspordi tüüp, määrab genereeritava faili struktuuri, tavajuhul on selleks 18 (SEPA EST)  \\
+  * **Ekspordi tüüp** - laekumistel/tasumistel selle tasumisviisiga kasutatav ekspordi tüüp, määrab genereeritava faili struktuuri, tavajuhul on selleks 18 (SEPA EST). LHV panga puhul tuleb ekspordi tüübiks valida 20 (SEPA EST (09))  \\
   * **Eksport koondmaksetena** - kasutatav eelkõige palga tasumisel, et maksed kokku koondada. Kui valik on määratud "Ei", siis luuakse pangas iga makse eraldi. "Jah" valiku korral genereeritakse koondmakse (pangaväljavõttes on mitu makset, aga üks kirje)\\
   * **Ekspordi kanal** - oluline valida automaatse andmevahetusliidese (nt Gateway) kasutamisel \\
@@ Rida 27: / Rida 27: @@
   * **Pangateenused** - pangateenuste finantskonto\\
-===== Tasumisviisi infomull =====
+===== 2. Tasumisviisi infomull =====
 Näitab tasumisviisi nime ja kontot.
@@ Rida 37: / Rida 37: @@
 {{:et:jane:chrome_qzu6cxo2hd.png|}}
-===== Piiratud õiguste kasutamine tasumisviiside puhul =====
+===== 3. Vaikimisi tasumisviis =====
+Kui kasutaja teeb ainult ühetaolisi toiminguid, siis saab automaatselt seadistada tasumisviisi mis alati dokumendile asetub. Alati on võimalik vajaduse korral käsitsi koodi vahetada.
+Kui laekumise, tasumise, väljamakse jne dokumendi loomisel tasumisviisi  lahter tühjaks jätta, täitub see automaatselt vastavalt **Isiklikud-> Kasutajaseadistused->Tasumisviis** määratud tasumisviisiga.
+{{:et:jane20220117-172326.png}}
+===== 4. Piiratud õiguste kasutamine tasumisviiside puhul =====
 Kui kasutajal ei ole õigust näha mõne pangakonto väljavõtteid (näiteks palga tasumise konto), siis on võimalik kasutaja või kasutajagrupi peal seadistada täpselt talle lubatud tasumisviiside nägemise õigusi.
@@ Rida 46: / Rida 52: @@
+**Piiratud tasumisviis mõjutab dokumente**
+  * Pangaväljavõtted
+  * Kassa dokumendid
+  * Väljamaksed
+  * Palga tasumised
+  * Laekumised
+  * Tasumised
+**Piiratud tasumisviis mõjutab aruandeid**
+  * Palga aruanne
+  * Laekumised
+  * Tasumised
+===== Pangaliidese seadistamine =====
+All leiad kiirjuhise ja minimaalsed vajalikud sammud oma pangaliidese aktiveerimiseks - automaatse impordi ja panka maksete saatmise osas. Põhjalikuma ülevaate toimimisest ja lisa võimalustest leiad [[et:fin_valjavote#automaatne_import|Automaatne import]] ja [[et:or_tasumine#saatmine_panka|maksete saatmine]].
+==== 1.Swedbank Gateway ====
+=== 1.1. Automaatne import ===
+**Pangas:**
+  - Internetipank → Igapäevapangandus → Digipangandus
+  - Sõlmi Swedbank [[https://www.swedbank.ee/business/d2d/ebanking/gateway?language=EST|Gateway Operaatori]] kanali leping
+  - Operaator: **OÜ Directo**
+**Directos:**
+  - Kui järgmiseks hommikuks väljavõtet ei teki → saada aktiveerimispalve info@directo.ee
+  - Kui soovid, et väljavõttele asetuks automaatselt õige tasumisviis, täida vastaval tasumisviisil **Pangakonto/IBAN**.
+=== 1.2. Maksete saatmine ===
+**Pangas:**
+  - Internetipank -> lisada [[https://www.swedbank.ee/business/d2d/ebanking/gateway?language=EST|Gateway Operaatori]] lepingule teenus -> Maksete import internetipanka -> kinnitada digiallkirjaga
+  - Salvesta/kopeeri **lepingu number**
+**Directos:**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **Swedbank GW**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada  SGW lepingu number väljale **EKSPORDI KANALI LEPING**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada arveldusarve, millelt makseid tehakse **Pangakonto/IBAN**
+  - Tasumisviisile vali **PANK**
+  - Ekspordi tüüp **18 (SEPA EST)**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada kanal **Swedbank GW**
+  - Tasumise dokumendil, nupu **SEPA EST** asemele kuvatakse nüüd nupp **Saada panka**
+{{:et:lauratam20260330-152731.png}}
+==== 2. LHV Connect ====
+=== 1.1. Automaatne import ===
+**Pangas**
+  - Täitke **LHV [[https://www.lhv.ee/et/connect|Connect]] taotlus**, valige tarkvaraks Directo ja teenuseks Automaatne kontoväljavõte
+**Directos**
+  -  Täida ''süsteemi seadistused-> Transport-> **LHV pangakontod/IBAN-id**'' arveldusarve(d), mille väljavõtteid soovid automaatselt Directosse
+  - Kui seadistuste salvestamine palub teil pöörduda kasutajatoe poole, siis tehke seda, saates aktiveerimise palve info@directo.ee
+  - Kui soovid, et väljavõttele asetuks automaatselt õige tasumisviis, täida vastaval tasumisviisil **Pangakonto/IBAN**
+{{:et:lauratam20260330-153127.png}}
+=== 1.2. Maksete saatmine ===
+**Pangas:**
+  - Täitke **LHV [[https://www.lhv.ee/et/connect|Connect]] taotlus**, valige tarkvaraks Directo ja teenuseks Maksete algatamine
+**Directos:**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **LHV Connect**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada arveldusarve, millelt makseid tehakse **Pangakonto/IBAN**
+  - Tasumisviisile vali **PANK**
+  - Ekspordi tüüp **20 (SEPA EST (09)**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada Kanal **LHV Connect**
+  - Tasumise dokumendil, nupu **SEPA EST** asemele kuvatakse nüüd nupp **Saada panka**
+ {{:et:lauratam20260330-155616.png}}
+==== 3. SEB Baltic Gateway ====
+=== 1.1. Automaatne import ===
+**Pangas**
+  - Internetipank -> [[https://www.seb.ee/ariklient/igapaevapangandus/digipangandus/baltic-gateway|SEB Baltic Gateway]] teenuseleping, sõlmib juhatuse liige
+  - Operaator: **Directo OÜ**
+**Directos**
+  - Täida ''süsteemi seadistused-> Transport->** SEB Gateway pangakontod/IBAN-id**'' arveldusarve(d), mille väljavõtteid soovitd automaatselt Directosse
+  - Kui seadistuste salvestamine palub teil pöörduda kasutajatoe poole, siis tehke seda, saates aktiveerimise palve info@directo.ee
+  - Kui soovid, et väljavõttele asetuks automaatselt õige tasumisviis, täida vastaval tasumisviisil **Pangakonto/IBAN**
+{{:et:lauratam20260331-104206.png}}
+=== 1.2. Maksete saatmine ===
+**Pangas:**
+  - Sõlmi [[https://www.seb.ee/ariklient/igapaevapangandus/digipangandus/baltic-gateway|SEB Baltic Gateway]] leping ja aktiveeri teenus „Maksete algatamine“
+**Directos:**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **SEB Baltic Gateway**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada arveldusarve, millelt makseid tehakse **Pangakonto/IBAN**
+  - Tasumisviisile vali **PANK**
+  - Ekspordi tüüp **18 (SEPA EST)**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada Kanal **SEB Baltic Gateway**
+  - Tasumise dokumendil, nupu **SEPA EST** asemele kuvatakse nüüd nupp **Saada panka**
+{{:et:lauratam20260331-104056.png}}
+==== 4. Coop Pank Gateway ====
+=== 1.1. Automaatne import ===
+ ** Pangas:**
+  - Coop Pank [[https://www.cooppank.ee/ariklient/igapaevapangandus/liidestused|koduleht]] → Esita taotlus → Majandustarkvara kaudu
+  - Tarkvara: Directo
+  - Teenus: Automaatselt genereeritav kontoväljavõte
+  - Leping aktiveeritakse panga poolt ~**2 tööpäevaga**
+**Directos:**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada Kanal **Coop Gateway**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **Coop Gateway** ja täita **Pangakonto/IBAN**
+  - Kui **lepingu aktiveerimise** järgmiseks hommikuks väljavõtet ei teki→ saada aktiveerimispalve info@directo.ee
+=== 1.2. Maksete saatmine ===
+**Pangas**
+  - Coop Pank [[https://www.cooppank.ee/ariklient/igapaevapangandus/liidestused|koduleht]] → Esita taotlus → Majandustarkvara kaudu
+  - Tarkvara: Directo
+  - Teenus: Automaatselt genereeritav kontoväljavõte
+**Directos:**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **Coop Gateway**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada arveldusarve, millelt makseid tehakse **Pangakonto/IBAN**
+  - Tasumisviisile vali **PANK**
+  - Ekspordi tüüp **18 (SEPA EST)**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada Kanal **Coop Gateway**
+  - Tasumise dokumendil, nupu **SEPA EST** asemele kuvatakse nüüd nupp **Saada panka**
+{{:et:lauratam20260331-104005.png}}
+===== Käsitsi pangaväljavõtte import ning tasumiste maksefaili loomine =====
+==== 1. Käsitsi faili import ====
+**Ettevalmistus**
+  *Ava uus pangaväljavõtte dokument.
+  *Vali päises tasumisviis, mis on seotud soovitud pangakontoga ehk täidetud **PANGAKONTO/IBAN**
+  *:!: Kontrolli, et tasumisviisil oleks valitud **EKSPORDI TÜÜP = 18 (SEPA EST)**
+  *Salvesta dokument.
+Pärast salvestamist muutub aktiivseks nupp **Import**.
+{{:et:vilja20260223-095223.png}}
+**Pangafaili importimine**
+  *Vajuta Import.
+  *Vali oma arvutist pangaväljavõtte fail.
+  *Kinnita faili üleslaadimine.
+Näiteks kui soovitakse importida Swedbank'i arvete faktooringu faili:
+  *vali tasumisviis
+  *pangaväljavõtte päises läheb Import nupp aktiivseks, vajuta sellele
+  *vali õige imporditav fail
+{{:et:lauratam20260331-131605.png}}
+**Impordi tulemus**
+  *Iga pangafaili kirje kohta tekib üks rida pangaväljavõtte dokumendile.
+  *Imporditakse kõik tehingud (nii laekumised kui tasumised).
+  *Directo määrab rea tüübi automaatselt pangafaili kirje tüübi alusel (nt Laekumine, Tasumine jne).
+  *Vajadusel saab rea tüüpi käsitsi muuta.
+**Toetatud impordiformaadid**
+  *ISO XML EST (camt.053.001.02 / camt.052.001.02)
+  *camt.054.001.02
+  *PayPal (TAB) – võimaldab importida PayPali tehingud TAB-eraldatud failist ja luua nende põhjal laekumised
+**PayPali eriseadistus**
+  *Väli InvoiceNumber imporditakse pangaväljavõtte väljale Viitenumber.
+  *Selle abil saab seadistada laekumise loojat tuvastama Directo arve.
+  *Eeldused:
+       *PayPali arve tunnus on salvestatud arve lisaväljas
+       *määratud on süsteemiseadistus „Arve lisaväli, kus hoitakse arve viitenumbrit”
+**Kordusimport ja unikaalsed tunnused**
+Oluline teada:
+  *Kui väljavõttest on juba loodud dokumente ja tehakse uus import:
+       *kustutatakse read, millest pole veel dokumenti loodud
+       *dokumentidega seotud read jäävad alles
+       *kui sama kirje on failis olemas, ei impordita seda uuesti (unikaalse tunnuse alusel)
+  *Igal pangatehingul on pangas unikaalne tunnus, mis imporditakse ka Directosse.
+  *Import lisab ainult need read, mille tunnust pole varem imporditud.
+  *See väldib sama tehingu mitmekordset importimist.
+Näide: kui sama väljavõte importida kohe uuele pangaväljavõtte dokumendile, võib tulemuseks olla dokument ilma ühegi reata, sest kõik tehingud on juba varem imporditud.
+==== 2. Käsitsi maksete eksportimine panka====
+Kinnitatud tasumised saab eksportida internetipanka. Selleks on tasumise dokumendil nupp **SEPA EST**.
+{{:et:vilja20260216-165410.png}}
+Nupu tekkimiseks on oluline Tasumisviisil ära täita järgmised väljad. \\
+   ***EKSPORDI TÜÜP** - määrab maksefaili formaadi (SEPA).
+      *Tavaliselt **18 (SEPA EST)**
+      *LHV panga puhul **20 (SEPA EST (09))**
+  ***PANGAKONTO/IBAN** - Ettevõtte pangakonto, millelt maksed tehakse
+  ***PANK** - vali pank nimekirjast
+:!: Ilma ekspordi tüübita ei teki tasumisele nuppu „SEPA EST“.  \\
+**Maksete eksportimise töövoog:**\\
+  *Loo tasumise dokument\\
+  *Vali tasumisele kuuluvad ostuarved\\
+  *Veendu, et hankija arveldusarve ja vajadusel ka viitenumber on täidetud\\
+  *Vajuta nuppu **„SEPA EST“**\\
+  *Salvesta fail arvutisse\\
+  *Mine internetipanka → **Impordi maksefail**\\
+  *Lae fail panka ja kinnita maksed\\
+Tasumise dokumendi kinnitamisel tekivad ridadele **Makse nr**, mis on sisuliselt panga maksekorralduse numbrid. Pangaväljavõtte importimisel toimub tasumise ja makse seostamine Makse nr alusel, mistõttu on oluline, et ekspordifailis ja tasumise dokumendil oleksid samad Makse nr väärtused.
+:!: Iga SEPA EST nupule vajutamine genereerib kinnitatud tasumise dokumendile uued Makse nr väärtused. Et pangaväljavõte ja tasumine hiljem korrektselt seostuksid, tuleb veenduda, et **panka eksporditakse kõige värskem maksefail**.
+{{:et:lauratam20260331-131503.png}}