Erinevused

Siin näed erinevusi valitud versiooni ja hetkel kehtiva lehekülje vahel.

--- et:kassat [2025/09/18 11:01] – [1. Väljad] triinpaj
+++ et:kassat [2026/03/31 13:17] (Hetkel kehtiv) – [4. Piiratud õiguste kasutamine tasumisviiside puhul] lauratam
@@ Rida 63: / Rida 63: @@
   * Laekumised
   * Tasumised
+===== PANGALIIDESE SEADISTAMINE =====
+All leiad kiirjuhise ja minimaalsed vajalikud sammud oma pangaliidese aktiveerimiseks - automaatse impordi ja panka maksete saatmise osas. Põhjalikuma ülevaate toimimisest ja lisa võimalustest leiad [[et:fin_valjavote#automaatne_import|Automaatne import]] ja [[et:or_tasumine#saatmine_panka|maksete saatmine]].
+==== 1.Swedbank Gateway ====
+=== 1.1. Automaatne import ===
+**Pangas:**
+  - Internetipank → Igapäevapangandus → Digipangandus
+  - Sõlmi Swedbank [[https://www.swedbank.ee/business/d2d/ebanking/gateway?language=EST|Gateway Operaatori]] kanali leping
+  - Operaator: **OÜ Directo**
+**Directos:**
+  - Kui järgmiseks hommikuks väljavõtet ei teki → saada aktiveerimispalve info@directo.ee
+  - Kui soovid, et väljavõttele asetuks automaatselt õige tasumisviis, täida vastaval tasumisviisil **Pangakonto/IBAN**.
+=== 1.2. Maksete saatmine ===
+**Pangas:**
+  - Internetipank -> lisada [[https://www.swedbank.ee/business/d2d/ebanking/gateway?language=EST|Gateway Operaatori]] lepingule teenus -> Maksete import internetipanka -> kinnitada digiallkirjaga
+  - Salvesta/kopeeri **lepingu number**
+**Directos:**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **Swedbank GW**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada  SGW lepingu number väljale **EKSPORDI KANALI LEPING**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada arveldusarve, millelt makseid tehakse **Pangakonto/IBAN**
+  - Tasumisviisile vali **PANK**
+  - Ekspordi tüüp **18 (SEPA EST)**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada kanal **Swedbank GW**
+  - Tasumise dokumendil, nupu **SEPA EST** asemele kuvatakse nüüd nupp **Saada panka**
+{{:et:lauratam20260330-152731.png}}
+==== 2. LHV Connect ====
+=== 1.1. Automaatne import ===
+**Pangas**
+  - Täitke **LHV [[https://www.lhv.ee/et/connect|Connect]] taotlus**, valige tarkvaraks Directo ja teenuseks Automaatne kontoväljavõte
+**Directos**
+  -  Täida ''süsteemi seadistused-> Transport-> **LHV pangakontod/IBAN-id**'' arveldusarve(d), mille väljavõtteid soovid automaatselt Directosse
+  - Kui seadistuste salvestamine palub teil pöörduda kasutajatoe poole, siis tehke seda, saates aktiveerimise palve info@directo.ee
+  - Kui soovid, et väljavõttele asetuks automaatselt õige tasumisviis, täida vastaval tasumisviisil **Pangakonto/IBAN**
+{{:et:lauratam20260330-153127.png}}
+=== 1.2. Maksete saatmine ===
+**Pangas:**
+  - Täitke **LHV [[https://www.lhv.ee/et/connect|Connect]] taotlus**, valige tarkvaraks Directo ja teenuseks Maksete algatamine
+**Directos:**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **LHV Connect**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada arveldusarve, millelt makseid tehakse **Pangakonto/IBAN**
+  - Tasumisviisile vali **PANK**
+  - Ekspordi tüüp **20 (SEPA EST (09)**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada Kanal **LHV Connect**
+  - Tasumise dokumendil, nupu **SEPA EST** asemele kuvatakse nüüd nupp **Saada panka**
+ {{:et:lauratam20260330-155616.png}}
+==== 3. SEB Baltic Gateway ====
+=== 1.1. Automaatne import ===
+**Pangas**
+  - Internetipank -> [[https://www.seb.ee/ariklient/igapaevapangandus/digipangandus/baltic-gateway|SEB Baltic Gateway]] teenuseleping, sõlmib juhatuse liige
+  - Operaator: **Directo OÜ**
+**Directos**
+  - Täida ''süsteemi seadistused-> Transport->** SEB Gateway pangakontod/IBAN-id**'' arveldusarve(d), mille väljavõtteid soovitd automaatselt Directosse
+  - Kui seadistuste salvestamine palub teil pöörduda kasutajatoe poole, siis tehke seda, saates aktiveerimise palve info@directo.ee
+  - Kui soovid, et väljavõttele asetuks automaatselt õige tasumisviis, täida vastaval tasumisviisil **Pangakonto/IBAN**
+{{:et:lauratam20260331-104206.png}}
+=== 1.2. Maksete saatmine ===
+**Pangas:**
+  - Sõlmi [[https://www.seb.ee/ariklient/igapaevapangandus/digipangandus/baltic-gateway|SEB Baltic Gateway]] leping ja aktiveeri teenus „Maksete algatamine“
+**Directos:**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **SEB Baltic Gateway**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada arveldusarve, millelt makseid tehakse **Pangakonto/IBAN**
+  - Tasumisviisile vali **PANK**
+  - Ekspordi tüüp **18 (SEPA EST)**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada Kanal **SEB Baltic Gateway**
+  - Tasumise dokumendil, nupu **SEPA EST** asemele kuvatakse nüüd nupp **Saada panka**
+{{:et:lauratam20260331-104056.png}}
+==== 4. Coop Pank Gateway ====
+=== 1.1. Automaatne import ===
+ ** Pangas:**
+  - Coop Pank [[https://www.cooppank.ee/ariklient/igapaevapangandus/liidestused|koduleht]] → Esita taotlus → Majandustarkvara kaudu
+  - Tarkvara: Directo
+  - Teenus: Automaatselt genereeritav kontoväljavõte
+  - Leping aktiveeritakse panga poolt ~**2 tööpäevaga**
+**Directos:**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada Kanal **Coop Gateway**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **Coop Gateway** ja täita **Pangakonto/IBAN**
+  - Kui **lepingu aktiveerimise** järgmiseks hommikuks väljavõtet ei teki→ saada aktiveerimispalve info@directo.ee
+=== 1.2. Maksete saatmine ===
+**Pangas**
+  - Coop Pank [[https://www.cooppank.ee/ariklient/igapaevapangandus/liidestused|koduleht]] → Esita taotlus → Majandustarkvara kaudu
+  - Tarkvara: Directo
+  - Teenus: Automaatselt genereeritav kontoväljavõte
+**Directos:**
+  - Tasumisviisile tuleb määrata Ekspordi kanal **Coop Gateway**
+  - Tasumisviisile tuleb lisada arveldusarve, millelt makseid tehakse **Pangakonto/IBAN**
+  - Tasumisviisile vali **PANK**
+  - Ekspordi tüüp **18 (SEPA EST)**
+  - Grupi (või kasutaja-) õiguste alt tuleb sakis **Muu** lubada Kanal **Coop Gateway**
+  - Tasumise dokumendil, nupu **SEPA EST** asemele kuvatakse nüüd nupp **Saada panka**
+{{:et:lauratam20260331-104005.png}}
+===== Käsitsi pangaväljavõtte import ning tasumiste maksefaili loomine =====
+==== 1. Käsitsi faili import ====
+**Ettevalmistus**
+  *Ava uus pangaväljavõtte dokument.
+  *Vali päises tasumisviis, mis on seotud soovitud pangakontoga ehk täidetud **PANGAKONTO/IBAN**
+  *:!: Kontrolli, et tasumisviisil oleks valitud **EKSPORDI TÜÜP = 18 (SEPA EST)**
+  *Salvesta dokument.
+Pärast salvestamist muutub aktiivseks nupp **Import**.
+{{:et:vilja20260223-095223.png}}
+**Pangafaili importimine**
+  *Vajuta Import.
+  *Vali oma arvutist pangaväljavõtte fail.
+  *Kinnita faili üleslaadimine.
+Näiteks kui soovitakse importida Swedbank'i arvete faktooringu faili:
+  *vali tasumisviis
+  *pangaväljavõtte päises läheb Import nupp aktiivseks, vajuta sellele
+  *vali õige imporditav fail
+{{:et:lauratam20260331-131605.png}}
+**Impordi tulemus**
+  *Iga pangafaili kirje kohta tekib üks rida pangaväljavõtte dokumendile.
+  *Imporditakse kõik tehingud (nii laekumised kui tasumised).
+  *Directo määrab rea tüübi automaatselt pangafaili kirje tüübi alusel (nt Laekumine, Tasumine jne).
+  *Vajadusel saab rea tüüpi käsitsi muuta.
+**Toetatud impordiformaadid**
+  *ISO XML EST (camt.053.001.02 / camt.052.001.02)
+  *camt.054.001.02
+  *PayPal (TAB) – võimaldab importida PayPali tehingud TAB-eraldatud failist ja luua nende põhjal laekumised
+**PayPali eriseadistus**
+  *Väli InvoiceNumber imporditakse pangaväljavõtte väljale Viitenumber.
+  *Selle abil saab seadistada laekumise loojat tuvastama Directo arve.
+  *Eeldused:
+       *PayPali arve tunnus on salvestatud arve lisaväljas
+       *määratud on süsteemiseadistus „Arve lisaväli, kus hoitakse arve viitenumbrit”
+**Kordusimport ja unikaalsed tunnused**
+Oluline teada:
+  *Kui väljavõttest on juba loodud dokumente ja tehakse uus import:
+       *kustutatakse read, millest pole veel dokumenti loodud
+       *dokumentidega seotud read jäävad alles
+       *kui sama kirje on failis olemas, ei impordita seda uuesti (unikaalse tunnuse alusel)
+  *Igal pangatehingul on pangas unikaalne tunnus, mis imporditakse ka Directosse.
+  *Import lisab ainult need read, mille tunnust pole varem imporditud.
+  *See väldib sama tehingu mitmekordset importimist.
+Näide: kui sama väljavõte importida kohe uuele pangaväljavõtte dokumendile, võib tulemuseks olla dokument ilma ühegi reata, sest kõik tehingud on juba varem imporditud.
+==== 2. Käsitsi maksete eksportimine panka====
+Kinnitatud tasumised saab eksportida internetipanka. Selleks on tasumise dokumendil nupp **SEPA EST**.
+{{:et:vilja20260216-165410.png}}
+Nupu tekkimiseks on oluline Tasumisviisil ära täita järgmised väljad. \\
+   ***EKSPORDI TÜÜP** - määrab maksefaili formaadi (SEPA).
+      *Tavaliselt **18 (SEPA EST)**
+      *LHV panga puhul **20 (SEPA EST (09))**
+  ***PANGAKONTO/IBAN** - Ettevõtte pangakonto, millelt maksed tehakse
+  ***PANK** - vali pank nimekirjast
+:!: Ilma ekspordi tüübita ei teki tasumisele nuppu „SEPA EST“.  \\
+**Maksete eksportimise töövoog:**\\
+  *Loo tasumise dokument\\
+  *Vali tasumisele kuuluvad ostuarved\\
+  *Veendu, et hankija arveldusarve ja vajadusel ka viitenumber on täidetud\\
+  *Vajuta nuppu **„SEPA EST“**\\
+  *Salvesta fail arvutisse\\
+  *Mine internetipanka → **Impordi maksefail**\\
+  *Lae fail panka ja kinnita maksed\\
+Tasumise dokumendi kinnitamisel tekivad ridadele **Makse nr**, mis on sisuliselt panga maksekorralduse numbrid. Pangaväljavõtte importimisel toimub tasumise ja makse seostamine Makse nr alusel, mistõttu on oluline, et ekspordifailis ja tasumise dokumendil oleksid samad Makse nr väärtused.
+:!: Iga SEPA EST nupule vajutamine genereerib kinnitatud tasumise dokumendile uued Makse nr väärtused. Et pangaväljavõte ja tasumine hiljem korrektselt seostuksid, tuleb veenduda, et **panka eksporditakse kõige värskem maksefail**.
+{{:et:lauratam20260331-131503.png}}